Как рассчитать норму доходности недвижимости?

Все больше французов проявляют интерес к инвестициям в аренду в Дубае, и вполне обоснованно! Дубай предлагает одни из самых высоких показателей доходности в мире. Dubai Immo рассматривает метод, который необходимо использовать для правильного расчета нормы прибыли от инвестиций в недвижимость.

Какова норма прибыли в недвижимости?

Расчет нормы прибыли является важным показателем для оценки финансовой эффективности инвестиций в недвижимость. Он измеряет доход или прибыль, полученную по отношению к инвестированной сумме. Понимание того, как рассчитать норму прибыли, крайне важно для инвесторов и менеджеров, чтобы принимать обоснованные решения.

Какова формула расчета арендной ставки доходности?

Формула для расчета арендной платы выглядит следующим образом:

Норма рентабельности = (Чистая прибыль / Общая сумма инвестиций) x 100

Что такое чистая прибыль?

Прибыль включает в себя весь доход, получаемый от квартиры или виллы, т.е. доход от аренды недвижимости. Чтобы определить чистую прибыль, необходимо вычесть из дохода от аренды все расходы, связанные с инвестициями, такие как плата за совместное владение, эксплуатационные расходы и любые налоги. Короче говоря, чистая прибыль - это доход минус все расходы и налоги.

Что такое совокупные инвестиции?

Это цена недвижимости плюс все расходы, связанные с инвестициями. Дополнительные расходы при покупке квартиры или города могут включать нотариальные сборы, комиссионные агентству, сборы за обмен и передачу и т.д. Если квартира была меблирована или отремонтирована за счет владельца, эти расходы также необходимо добавить к общей сумме инвестиций.

Сюда входят все доходы, полученные от инвестиций, такие как доход от аренды, продажи продукции или полученные проценты, за вычетом расходов, связанных с инвестициями, таких как операционные расходы, налоги и выплаченные проценты. Таким образом, чистая прибыль равна доходам минус расходы.

Пример расчета арендной ставки доходности в Дубае

Г-н Пьер Дюпон купил однокомнатную квартиру в Jumeirah Village Circle в 2020 году за 450 000 дирхамов. Г-н Дюпон купил квартиру вне плана через агентство Dubai Immo и поэтому не платил агентскую комиссию. Таким образом, общая сумма инвестиций состояла из цены квартиры и расходов на регистрацию квартиры в Земельном департаменте Дубая.

Расчет общей суммы инвестиций для г-на Дюпона
450 000 дирхамов
+ 4% нотариальных сборов
+ 2 000 дирхамов административных сборов, взимаемых застройщиком
= 470 000 дирхамов общих инвестиций

Расчет чистой прибыли для г-на Дюпона за первый полный год аренды
50 000 дирхамов полученной арендной платы
- 5 500 дирхамов платы за совместное владение
= 44 500 дирхамов чистой прибыли

Расчет арендной платы за студию г-на Дюпона в год 1

44,500 / 470,000 = 9.46% чистой рентабельности

Мы учли все расходы, связанные с покупкой этой квартиры, и можем определить рентабельность инвестиций на уровне 9,46%.

ВНИМАНИЕ: Большинство агентов по недвижимости или инвесторов получили бы другой результат. На самом деле, мы видим, что большинство людей делают следующий расчет: валовой доход от аренды / цена квартиры. Очень большая ошибка. При таком расчете доходность составила бы 11,11%. Ошибочный результат, который, к сожалению, поставил бы инвестора в неловкое положение.

Как рассчитать полную доходность недвижимости с учетом роста ее стоимости?

Чтобы точно и удовлетворительно рассчитать прибыльность инвестиций, необходимо учитывать изменения в стоимости рассматриваемой недвижимости. Растет ли его цена или падает.

Чтобы включить удорожание в расчет рентабельности, используйте следующую формулу:

Норма прибыли = (Чистая прибыль + Увеличение стоимости) / Общая сумма инвестиций x 100

В этой формуле увеличение стоимости представляет собой расчетное увеличение стоимости имущества. Эта оценка может быть основана на анализе рынка недвижимости, профессиональных оценках или исторических данных. В некоторых случаях мы также можем оценить потенциальное увеличение стоимости недвижимости в рамках моделирования будущей доходности недвижимости.

Важно также отметить, что некоторые инвесторы могут не включать рост стоимости в расчет доходности, сосредоточившись исключительно на денежных потоках, генерируемых инвестициями (доходы и расходы). Это обеспечивает более консервативную перспективу, основанную на более осязаемых элементах.

В конечном итоге, включать или не включать рост стоимости в расчет доходности зависит от предпочтений и стратегии каждого инвестора. В контексте инвестиций в недвижимость в Дубае мы считаем важным рассмотреть все аспекты инвестиций в недвижимость, чтобы получить полное представление о ее потенциальной прибыльности.