Come si calcola il tasso di rendimento di un immobile?
Sempre più francesi si interessano agli investimenti in affitto a Dubai, e a ragione! Dubai offre alcuni dei più alti tassi di rendimento al mondo. Dubai Immo analizza il metodo da utilizzare per calcolare correttamente il tasso di rendimento del vostro investimento immobiliare.
Qual è il tasso di rendimento degli immobili?
Il calcolo del tasso di rendimento è un indicatore essenziale per valutare la performance finanziaria di un investimento immobiliare. Misura il rendimento o il profitto generato in relazione all'importo investito. Capire come calcolare il tasso di rendimento è fondamentale per gli investitori e i gestori al fine di prendere decisioni informate.
Qual è la formula per calcolare il tasso di rendimento dell'affitto?
La formula per calcolare il rendimento da locazione è la seguente:
Tasso di rendimento locativo = (profitto netto / investimento totale) x 100
Che cos'è l'utile netto?
Il profitto comprende tutti i redditi generati dall'appartamento o dalla villa, ossia il reddito da locazione di un investimento immobiliare. Per determinare l'utile netto, è necessario sottrarre dal reddito da locazione tutte le spese associate all'investimento, come le spese di comproprietà, i costi di gestione ed eventuali imposte. In breve, l'utile netto è il reddito meno tutte le spese e le imposte.
Che cos'è l'investimento totale?
Si tratta del prezzo dell'immobile, più tutti i costi associati all'investimento. I costi accessori dell'acquisto di un appartamento o di una città possono includere spese notarili, eventuali commissioni di agenzia, spese di cambio e trasferimento, ecc. Se l'appartamento è stato arredato o ristrutturato a spese del proprietario, anche questi costi dovranno essere aggiunti all'investimento totale.
Include tutte le entrate generate dall'investimento, come i redditi da locazione, le vendite di prodotti o gli interessi ricevuti, meno le spese associate all'investimento, come i costi operativi, le imposte e gli interessi pagati. L'utile netto è quindi pari al reddito meno le spese.
Esempio di come calcolare il tasso di rendimento degli affitti a Dubai
Il signor Pierre Dupont ha acquistato un monolocale a Jumeirah Village Circle nel 2020 per 450.000 AED. Il signor Dupont ha acquistato un appartamento fuori piano tramite l'agenzia Dubai Immo e quindi non ha pagato alcuna commissione di agenzia. L'investimento totale consisteva quindi nel prezzo dell'appartamento e nelle spese di registrazione presso il Dipartimento del Territorio di Dubai.
Calcolo dell'investimento totale per il signor Dupont
450.000 AED
+ 4% di spese notarili
+ 2.000 AED di spese amministrative addebitate dal promotore
= 470. 000 AED di investimento totale
Calcolo dell'utile netto del sig. Dupont per il suo primo anno completo di locazione
50.000 AED di affitto percepito
- 5.500 AED di spese di comproprietà
= 44.500 AED di utile netto
Calcolo del rendimento locativo dello studio del sig. Dupont nell'anno 1
44.500 / 470.000 = 9,46% di redditività netta
Abbiamo tenuto conto di tutti i costi associati all'acquisto di questo appartamento e siamo in grado di determinare il rendimento dell'investimento al 9,46%.
ATTENZIONE: la maggior parte degli agenti immobiliari o degli investitori avrebbe ottenuto un risultato diverso. Infatti, vediamo che la maggior parte delle persone effettua il seguente calcolo: reddito da locazione lordo / prezzo dell'appartamento. Un errore molto grave. Con questo calcolo, il rendimento sarebbe stato dell'11,11%. Un risultato fuorviante, che purtroppo metterebbe in difficoltà l'investitore.
Come si calcola la piena redditività di un immobile, tenendo conto dell'aumento del suo valore?
Per calcolare la redditività di un investimento in modo preciso e soddisfacente, è necessario tenere conto delle variazioni di valore dell'immobile in questione. Che il suo prezzo salga o scenda.
Per includere la rivalutazione nel calcolo della redditività, utilizzare la seguente formula:
Tasso di rendimento = (profitto netto + rivalutazione del valore) / investimento totale x 100
In questa formula, la rivalutazione del valore rappresenta l'aumento stimato del valore dell'immobile. Questa stima può basarsi su analisi del mercato immobiliare, valutazioni professionali o dati storici. In alcuni casi, possiamo anche stimare il potenziale aumento di valore di un immobile come parte del processo di modellazione della redditività futura di un immobile.
È inoltre importante notare che alcuni investitori possono scegliere di non includere l'apprezzamento del valore nel calcolo della redditività, concentrandosi esclusivamente sui flussi di cassa generati dall'investimento (entrate e uscite). In questo modo si ottiene una prospettiva più conservativa basata su elementi più tangibili.
In definitiva, l'inclusione o meno dell'apprezzamento del valore nel calcolo della redditività dipende dalle preferenze e dalle strategie di ciascun investitore. Nel contesto degli investimenti immobiliari a Dubai, riteniamo che sia importante considerare tutti gli aspetti dell'investimento immobiliare per avere un quadro completo della sua potenziale redditività.
