Comment calculer le taux de rentabilité en immobilier ?

De plus en plus de français s’intéressent à l’investissement locatif à Dubai, et ils ont bien raison ! En effet, Dubai propose des taux de rentabilités parmi les plus élevés au monde. Dubai Immo revient pour vous sur la méthode que vous devez utiliser pour calculer correctement le taux de rentabilité en immobilier.

Qu’est-ce que le taux de rentabilité en immobilier ?

Le calcul du taux de rentabilité est un indicateur essentiel dans l’évaluation de la performance financière d’un investissement immobilier. Il permet de mesurer le rendement ou le bénéfice généré par rapport au montant investi. Comprendre comment calculer le taux de rentabilité est crucial pour les investisseurs et les gestionnaires afin de prendre des décisions éclairées.

Quelle est le formule de calcul du taux de rentabilité locative ?

La formule pour calculer votre taux de rendement locatif en immobilier est la suivante :

Taux de rentabilité locative = (Bénéficie net / Investissement total) x 100

Qu’est-ce que le bénéficie net ?

Le bénéfice comprend tous les revenus générés par l’appartement ou la villa, c’est-à-dire les loyers dans le cadre d’un bien investissement immobilier. Pour connaître le bénéfice net, il faudra soustraire aux revenus locatifs toutes les dépenses liés à cet investissement, comme les charges de copropriété, les frais d’exploitation ou encore les éventuelles taxes. En somme, le bénéficie net, ce sont les revenus moins toutes les dépenses et taxes.

Qu’est-ce que l’investissement total ?

Il s’agit du prix du bien immobilier, plus l’ensemble des frais liés à cet investissement. Les frais annexes à l’achat d’un appartement ou d’une ville peuvent être les frais de notaires, les éventuels frais d’agence, les frais de change et de transfert, etc. Si l’appartement a été meublé ou aménagé aux frais du propriétaire, il faudra également ajouter le montant de ces frais à l’investissement total.

Cela comprend tous les revenus générés par l’investissement, tels que les revenus locatifs, les ventes de produits ou les intérêts perçus, moins les dépenses liées à cet investissement, comme les frais d’exploitation, les taxes et les intérêts payés. Le bénéfice net est donc égal aux revenus moins les dépenses.

Exemple concret de calcul du taux de rentabilité locative à Dubai

Monsieur Pierre Dupont a acheté un studio à Jumeirah Village Circle en 2020, aux prix de 450,000 AED. Monsieur Dupont a acheté un appartement sur plan via l’agence Dubai Immo et n’a donc pas payé de commission d’agence. L’investissement total était donc du prix de l’appartement et des frais d’enregistrement de son appartement auprès du Dubai Land Department.

Calcul de l’investissement total pour Monsieur Dupont
450,000 AED
+ 4% de frais de notaire
+ 2,000 AED de frais administratifs facturés par le promoteur
= 470,000 AED d’investissement total

Calcul du bénéfice net pour Monsieur Dupont sur sa première année pleine de location
50,000 AED de loyers perçus
– 5,500 AED de charges de copropriété
= 44,500 AED de bénéfice net

Calcul de la rentabilité locative du studio de Monsieur Dupont sur l’année 1

44,500 / 470,000 = 9,46% de rentabilité net

Nous avons bien pris en considération l’ensemble des frais associés à l’achat de cet appartement, et sommes en mesure de déterminer la rentabilité de l’investissement à 9,46%.

ATTENTION : La plupart des agents immobiliers ou des investisseurs auraient obtenu un résultat différent. En effet, nous constatons sur le terrain que la plupart des gens font le calcul suivant : revenus locatifs bruts / prix de l’appartement. Très grosse erreur. Avec ce calcul, la rentabilité aurait été de 11,11%. Un résultat trompeur, qui placerait malheureusement l’investisseur dans l’erreur.

Comment calculer la rentabilité complète d’un bien, avec prise en compte de l’appréciation de sa valeur ?

Pour calculer de manière précise et satisfaisante la rentabilité d’un investissement, il convient de prendre en compte l’évolution de la valeur du bien en question. Que son prix monte ou baisse, par ailleurs.

Pour inclure l’appréciation dans le calcul de la rentabilité, vous devez utiliser la formule suivante :

Taux de rentabilité = (Bénéfice net + Appréciation de la valeur) / Investissement total x 100

Dans cette formule, l’appréciation de la valeur représente le montant estimé de l’augmentation de la valeur du bien immobilier. Cette estimation peut être basée sur des analyses du marché immobilier, sur des évaluations professionnelles ou des données historiques. Nous pouvons dans certains cas également estimer la prise de valeur potentiel d’un bien dans le cadre de modélisation de rentabilité future sur un bien immobilier.

Il est également important de noter que certains investisseurs peuvent choisir de ne pas inclure l’appréciation de la valeur dans le calcul de la rentabilité, en se concentrant uniquement sur les flux de trésorerie générés par l’investissement (revenus et dépenses). Cela permet d’avoir une perspective plus conservatrice et basée sur des éléments plus tangibles.

En fin de compte, inclure ou non l’appréciation de la valeur dans le calcul de la rentabilité dépend des préférences et des stratégies de chaque investisseur. Dans le cadre d’un investissement immobilier à Dubai, nous pensons qu’il est important de considérer tous les aspects de l’investissement immobilier pour obtenir une image complète de sa rentabilité potentielle.